Gestión de la tesorería

Si no tienes planificados tus cobros y pagos mensuales y las posibilidades financieras de las que dispones para que ésto no suceda, tus costes financieros son altos , pagas muchas comisiones y destinas mucho tiempo y esfuerzo a arreglar tus problemas de liquidez ,es prioritario que lo resuelvas. Perderás la confianza de bancos , proveedores y clientes , además de afectar al rating de tu empresa. No tener la liquidez necesaria es uno de los principales motivos del cierre de las empresas.

En finaleas te ayudamos a realizar una impecable planificación de la tesorería , de los flujos de cobros y pagos y de la estratégica bancaria a seguir para que tus problemas de liquidez acaben.

Una empresa puede vender mucho y tener margen pero eso no significa que tengas liquidez para afrontar tus cobros y pagos en tiempo y forma. La gestión de la tesorería es la optimizan de la liquidez.

Medidas a adoptar:

  • Exhaustivo control de cobros y pagos.
  • Gestión inmediata de los impagados.
  • Cobrar lo antes posible
  • Negociar con los proveedores plazo máximos. Una vez negociado no retrasarse , ya que si se producen impagos no te darán crédito y te pueden exigir pago anticipado.
  • Gestión bancaria óptima y anticipada. Hay que tener los limites de crédito necesarios y renovarlos de forma anticipado con la documentación oportuna.
  • No financiar con dinero del día a día inversiones a largo plazo aunque sena pequeñas.
  • Vigilar que se cumplen las condiciones pactadas con bancos y que no se generan comisiones no negociadas.
  • Repercutir al cliente que impagó las comisiones que nos han cobrado.
  • Realizar previsiones y presupuestos de Tesoreria , si puede ser en el ERP y si no excel. Hay que conocer las necesidades de liquidez de la empresa de forma anticipada anual y mensual.
  • Gestión de coberturas de tipo de cambio e interés.
  • Operativa diaria y contabilización al día de todas las operaciones.
  • Usar un software que facilite la automatización del proceso.

Este sitio web utiliza cookies para que usted tenga la mejor experiencia de usuario. Si continúa navegando está dando su consentimiento para la aceptación de las mencionadas cookies y la aceptación de nuestra política de cookies, pinche el enlace para mayor información.plugin cookies

ACEPTAR
Aviso de cookies