Gestión de la tesorería
Si no tienes planificados tus cobros y pagos mensuales y las posibilidades financieras de las que dispones para que ésto no suceda, tus costes financieros son altos , pagas muchas comisiones y destinas mucho tiempo y esfuerzo a arreglar tus problemas de liquidez ,es prioritario que lo resuelvas. Perderás la confianza de bancos , proveedores y clientes , además de afectar al rating de tu empresa. No tener la liquidez necesaria es uno de los principales motivos del cierre de las empresas.
En finaleas te ayudamos a realizar una impecable planificación de la tesorería , de los flujos de cobros y pagos y de la estratégica bancaria a seguir para que tus problemas de liquidez acaben.
Una empresa puede vender mucho y tener margen pero eso no significa que tengas liquidez para afrontar tus cobros y pagos en tiempo y forma. La gestión de la tesorería es la optimizan de la liquidez.
Medidas a adoptar:
- Exhaustivo control de cobros y pagos.
- Gestión inmediata de los impagados.
- Cobrar lo antes posible
- Negociar con los proveedores plazo máximos. Una vez negociado no retrasarse , ya que si se producen impagos no te darán crédito y te pueden exigir pago anticipado.
- Gestión bancaria óptima y anticipada. Hay que tener los limites de crédito necesarios y renovarlos de forma anticipado con la documentación oportuna.
- No financiar con dinero del día a día inversiones a largo plazo aunque sena pequeñas.
- Vigilar que se cumplen las condiciones pactadas con bancos y que no se generan comisiones no negociadas.
- Repercutir al cliente que impagó las comisiones que nos han cobrado.
- Realizar previsiones y presupuestos de Tesoreria , si puede ser en el ERP y si no excel. Hay que conocer las necesidades de liquidez de la empresa de forma anticipada anual y mensual.
- Gestión de coberturas de tipo de cambio e interés.
- Operativa diaria y contabilización al día de todas las operaciones.
- Usar un software que facilite la automatización del proceso.